张永华律师: 虚拟数字货币交易为何涉嫌非法吸收公众存款罪？

关于虚拟数字货币构成非法吸收公众存款案件的原因，我曾经在《虚拟数字货币集资诈骗的入罪逻辑及轻罪辩护方案》一文中有分析，这里进一步分析虚拟货币如何涉及非法集资的问题。

我国相关部门从2013年至今，已出台多个文件来对虚拟货币进行规制和风险提示。2013年12月5日，央行联合其他部委发布《关于防范比特币风险的通知》。 2017年9月4日，央行联合其他部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》。2018年8月24日，银保监会、央行等联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》。2021年5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会出台《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》。2021年9月15日，最高院、最高检和公安部等单位联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。其中最后一个文件明确规定，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。

截至目前，第一，虚拟货币仅是一种特定的虚拟商品，不等于人民币，不能像人民币一样流通支付使用，其价值要通过与法定货币进行兑换来变现。第二，我国现禁止任何金融机构、支付机构开展与虚拟货币相关的业务，包括但不限于：提供兑换、承保、储存、托管、抵押等服务，接受虚拟货币作为支付结算工具，提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等业务。

虚拟数字货币通常有几个不同的业务类型，有挖矿、OTC交易、虚拟货币钱包以及交易所。实践中，以“虚拟货币”“区块链”名义，开发平台发行虚拟货币，提供虚拟货币相关服务，向投资者筹集主流虚拟货币或吸收大量资金的行为，可能涉及的罪名包括：1）诈骗罪；2）传销犯罪；3）非法经营罪；4）掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪；4）非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪；5）帮助信息网络犯罪活动罪等。其中的非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪案件之所以被判，是因为符合该两类犯罪的特征和构罪要件。

该类非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪案件的特点：

（一）未经批准，开发某虚拟货币交易平台，发行其自行创设的某虚拟货币；

（二）利用“区块链”“虚拟货币”“挖矿”等社会公众不甚了解的概念，向社会公众宣称高回报高收益，通过线上线下各种活动宣传该项目；

（三）投资者可在该平台上出售、买入该虚拟货币，有的平台还提供兑换服务（与主流虚拟货币兑换）；

（四）该平台账户内资金可提现，但行为人会设置提现门槛，限制投资者提现；

（五）后台人为操作该虚拟货币的涨跌，造成虚拟货币不断上涨的假象，或者利用后期投资款回收该虚拟货币，维持该虚拟币价格上涨的假象，以此吸引投资。

提供一个案例进一步说明虚拟数字货币案件构成非法吸收公众存款案件的入罪理由：

案件名称：刘×阳非法吸收公众存款案

案号：(2020)湘0103刑初155号

事实：被告人刘×阳结识刘×有，2人商议由刘×有制作开发一个名为onlytoken的APP，该APP主要发行自创的虚拟货币“only币”，并且自行设定“only币”与其他市场主流虚拟货币（如以太币、比特币等）的兑换比例。

上述APP的运行模式为：客户在onlytoken APP上投资后，其账户内会按照一定的比例增加等值的“only币”，刘×有在收到客户的上述投资后，用客户的投资款从虚拟货币交易网站上购买以太币等主流虚拟货币放入onlytokenAPP内供客户兑换和交易，客户在将“only币”兑换以太币等主流虚拟货币之后，可以选择将主流虚拟货币在交易网上出售进行提现，也可以选择不进行兑换，每日获得账户内“only币”数量3 ‰的“only币”奖励。但是“only币”与其他主流虚拟货币之间的兑换以及后续的提现均需通过刘×有在onlytoken APP的后台操作才能完现，并且每笔操作APP将收取2%的“only币”作为手续费。同时，客户还可以通过发展其他人员投资获得与投资额千分之三等值的“only币”奖励。

在该APP设立后，被告人刘×阳主要通过口口相传的方式以“only币”奖励作为引诱进行宣传，吸引社会不特定公众购买“only币”进行投资。

判决结果：法院认为，被告人刘×阳违反国家金融管理规定，明知其本人和onlytoken APP平台未经国家主管管理部门批准，无权向社会不特定公众募集资金，为牟取利益，仍积极变相吸收社会公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。

被告人刘×阳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑3年。（END）